Als Vermittler*in ist man täglich mit vielen Herausforderungen konfrontiert. Neben den umfangreichen Beratungen fallen immer mehr administrative und rechtliche Aufgaben an, die zeitintensiv sind. Viele dieser Prozesse lassen sich mit einer professionellen Bestandsverwaltung automatisieren und vereinfachen. Doch zahlen sich Aufwand und Kosten für ein Klein- bzw. Kleinstunternehmen aus? Wir finden schon! Lesen Sie weiter und erfahren Sie, wieso es sich für Sie lohnt.
Alle wichtigen Funktionen für den Einstieg
Viele Vermittler*innen zögern beim Erwerb einer professionellen Bestandsverwaltung, denn die anfänglichen Kosten und Aufwände können hoch sein. Das ist verständlich, denn nicht alle Funktionen werden von Anfang an benötigt. Deswegen gibt es Einstiegsmodelle, die speziell auf die Bedürfnisse von Klein- bzw. Kleinstunternehmen ausgelegt sind. Diese vereinfachen den Arbeitsalltag, indem sie einen Überblick über alle relevanten Kundendaten, Termine, Verträge, Schäden und Dokumente liefern, eine gute Suche anbieten sowie Unterstützung bei alltäglichen Prozessen. Im Idealfall haben sie eine Anbindung an ein Office-Tool und weitere Schnittstellen z.B.: zu Tarifrechnern von Versicherern oder einem Anbieter für die elektronische Unterschrift. Weiters sollten sie die Möglichkeit bieten, den Bestand mithilfe von OMDS2 Daten aktuell zu halten. Ein Einstiegsmodell sollte zusätzlich kostengünstig, schnell und überall einsetzbar sein. Weiters sollte es ohne umfangreiche Einschulungen oder IT-Kenntnisse nutzbar sowie später um weitere Funktionen erweiterbar sein. Genau das bietet CCA CloudEdi. Sie brauchen nur ein internetfähiges Gerät, Internetzugang und Microsoft 365 Business Basic. Den Rest übernehmen wir. Erfahren Sie mehr dazu hier.
Im Interesse der Kund*innen
Kund*innen wenden sich an Vermittler*innen um ihre Risiken bestmöglich abzudecken. Im Dschungel der Angebote, Klauseln und Bedingungen sowie individueller Bedürfnisse das bestmögliche Angebot zu finden, ist keine einfache Aufgabe. Wenn zusätzlich noch zahlreiche Vorgaben, Dokumentations- und Aufbewahrungspflicht dazu kommen, kann es schnell passieren, dass mehr Zeit in die Administration anstelle der Beratung fließt. Weder für Vermittler*innen, noch für Kund*innen die ideale Lösung. Mit Hilfe intelligenter Tools kann der gesamte Beratungsprozess von der Bedarfserhebung, über die individuellen Deckungskonzepte bis hin zum automatisierten Beratungsprotokoll vereinfacht werden. Beispielsweise unterstützt das digitalen Beratungstool von TOGETHER CCA dabei. Wie das genau funktioniert, erfahren Sie hier.
Digitale Helfer für den Arbeitsalltag
Schnell, einfach und IDD-konform abwickeln. Das ist der Wunsch der Vermittler*innen. Am besten soll alles per Knopfdruck verfügbar sein und ebenso schnell und einfach an weitere zuständige Stellen weitergegeben werden können. Mit dem Einsatz digitaler Helfer, wie diese von TOGETHER CCA angeboten werden, ist das tatsächlich in dieser Form schon heute möglich. Von der Bedürfniserhebung, über die Aktualisierung von OMDS2 Daten, neutrale Gegenüberstellungen und tägliche Routinen wie Antrags- und Schadenabwicklungen, bis hin zur Einbindung der Endkundinnen und -kunden über ein Kundenportal ist bereits heute ein durchgängiger digitaler Prozess möglich. Der Einsatz digitaler Helfer bedeutet also, Prozesse schneller und einfacher zu erledigen und damit wieder mehr Zeit für das eigentliche Kerngeschäft zu haben – nämlich die Beratung auf Basis der persönlichen fachlichen Expertise.
Aktueller Bestand mit OMDS2 Daten
Fast alle Versicherer in Österreich stellen regelmäßig den normierten Datensatz OMDS2 zur Verfügung. Nach der Polizzierung wird in regelmäßigen Abständen ein OMDS2 Datensatz erzeugt, den berechtigte Vermittler*innen abrufen können. Dieser beinhaltet Informationen zu Verträgen, Schäden, Provisionen, Mahnungen, Klauseln und weitere Daten über die Kund*innen. Sobald sich bei einem Vertrag inhaltlich etwas ändert, z.B.: die Prämie oder die Zahlweise, sind die aktualisierten Daten im OMDS2 Datensatz enthalten.
Um diese Daten nun zu nutzen, können alle Daten der Versicherer direkt übernommen werden oder plausible Daten übernommen und abweichende Daten genauer überprüft werden. Durch diese Überprüfung können wertvolle Informationen gewonnen werden. Beispielsweise kann die Indexierung der Verträge über den OMDS2 durchgeführt werden. Wird dieser Prozess durch ein IT-Tool, wie den OMDS Manager unterstützt, zahlt sich der Aufwand schnell aus.
Wollen auch Sie von den Vorteilen einer Bestandsverwaltung profitieren? Dann holen Sie sich doch gleich einen kostenlosen Demozugang zu CCA CloudEdi oder vereinbaren Sie ein persönliches Beratungsgespräch mit unseren Expert*innen unter 01/907 41 11 77.
Quellen:
CCA CloudEdi Ihr Einstieg in die CCA Welt | TOGETHER CCA
