Digitaler Wandel ist in der Versicherungswelt mittlerweile ebenso wenig wegzudenken, wie in jeder anderen Branche. Versicherungsapplikationen und Software gibt es wie Sand am Meer, also in großen Mengen und dabei ist jede einzigartig wie die einzelnen Sandkörner. Diese Applikationen und Software-Lösungen können Maklerinnen und Maklern den Arbeitsalltag erheblich erleichtern und auch Kundinnen und Kunden zusätzlichen Komfort bieten. Wie entscheidet man sich aber bei einer solch großen Auswahl für die richtigen digitalen Helfer? Wir geben ein paar Tipps.
Bevor es möglich ist eine Wahl zu treffen, müssen Sie zuerst überlegen, wobei Sie unterstützt werden möchten. Im Anschluss daran müssen Sie sich ansehen, was der Markt zu bieten hat, diese Angebote vergleichen und schlussendlich Ihre Wahl treffen. Insofern können Sie die Suche nach Ihrem digitalen Helfer ebenso angehen, wie Sie es bei der Suche nach einem Mitarbeiter tun. Starten wir also den Recruitingprozess.
Phase 1: Profil anlegen – das muss mein digitaler Helfer können
Das oberste Gebot für Versicherungsmaklerinnen und -makler: zufriedene KundInnen. Wie funktioniert das? Durch das Erfüllen ihrer Bedürfnisse. In der Regel bedeutet das: Schnell, einfach und individuell - sowohl in der Beratung als auch in der Abwicklung.
Ein Grundprofil für einen digitalen Helfer, das jederzeit nach Bedarf beliebig erweitert werden kann, könnte also folgendermaßen aussehen: Gesucht wird Unterstützung beim Thema schnelle und einfache Geschäftsabwicklung. Diese Schnelligkeit und Einfachheit soll sich im gesamten Prozess widerspiegeln, also von der Erstberatung über den Vertragsabschluss bis hin zur weiterführenden Betreuung von Kundinnen und Kunden. Abstriche bei der Qualität darf es dabei natürlich nicht geben. Zudem sollte der digitale Helfer ein Verwaltungsgenie sein, damit auch stets alle Daten griffbereit sind. Einen weiteren Bonus gibt es natürlich für Teamfähigkeit, also wenn der digitale Helfer unserer Wahl auch mit anderen digitalen Helfern problemlos zusammenarbeitet und für Flexibilität, also Anpassungsfähigkeit auf individuelle Kundenbedürfnisse.
Phase 2: Marktanalyse – diese digitalen Helfer stehen zur Wahl
Was hat der Markt zu bieten? Beginnen wir mit folgendem Punkt aus dem Profil: schnelle und einfache Beratung und Abwicklung.
Am Beginn einer Beratung steht spätestens seit Einführung der IDD-Richtlinie 2018 immer eine Bedürfnisanalyse mit den Kundinnen und Kunden. So sinnvoll und wichtig diese Beratung auch ist, ist sie für Maklerinnen und Makler natürlich ein sehr zeitintensives Verfahren, das dem Grundsatz der Schnelligkeit zu widersprechen scheint. Bereits für diesen Prozess kann aber zu einem zeitsparenden digitalen Helfer gegriffen werden, der mit einem standardisierten aber flexiblen Verfahren, beispielsweise in Form eines intelligenten Fragenablaufs, die wichtigsten Bedürfnisse und Risiken analysiert, so dass Sie gleich in die Produktberatung starten können. Natürlich gibt es mittlerweile sogar Helfer, die bei Bedürfnisanalyse und Beratung unterstützen.
Haben sich Ihre Kundinnen und Kunden dann erst mal für ein Produkt entschieden, wollen Sie als Maklerin und Makler das natürlich auch unter Dach und Fach bringen. Dazu ist selbstverständlich ein schriftliches Einverständnis beider Seiten notwendig. Doch auch der Prozess, persönlich die Unterschrift einzuholen, kostet Zeit. Zeit, die Sie in andere Dinge investieren möchten? Dann holen Sie sich einen Helfer, der diese Arbeit in Sekundenschnelle einfach auf digitalem Weg übernimmt.
Jetzt haben Sie also beispielsweise einen Vertrag abgeschlossen. Aber damit endet die Betreuung Ihrer Kundinnen und Kunden ja nicht. Eigentlich fängt sie gerade erst an. Denn nun möchten Ihre Kundinnen und Kunden den Vorteil Ihres Vertrages auch nutzen, Details einsehen oder Schäden einreichen. Das kann ein großer administrativer Aufwand sein, wenn gerade keine helfende Hand zur Seite steht. Auch hier ist natürlich wieder Platz für einen digitalen Helfer. Viele digitale Applikationen setzen hier bereits beim Einreichen des Schadens durch Ihre Kundinnen und Kunden an. Wer sich aber auch mit weniger Hilfe zufriedengibt, kann beispielsweise einen digitalen Helfer wählen, der erst beim Prozess der Schadensübermittlung an die Versicherung ansetzt.
Sie sehen, grundsätzlich können Sie Geschäftsfälle vollkommen digital abwickeln. Die Herausforderung, die dann noch bleibt, ist den Überblick über sämtliche Daten aller Kundinnen und Kunden zu behalten. Dabei verwendet jeder natürlich gerne sein eigenes System. Die meisten haben hier mit Sicherheit bereits einen digitalen Helfer im Einsatz. Dabei gibt es selbstverständlich ebenfalls viele verschiedene Steigerungsstufen, v.a. was die Teamfähigkeit dieser Helfer mit anderen betrifft. Während die Unterstützung sich bei einem Helfer auf die Dokumentation von Daten beschränkt, kooperieren andere digitale Helfer bereits mit weiteren Systemen und übergeben vorhandene Daten per einfachem Mausklick automatisch. Das heißt, wenn Ihre Kundinnen und Kunden beispielsweise zu einem ihrer Verträge einen Schaden melden, kann ein digitales Verwaltungsgenie alle Daten, die es dazu gibt, gleich direkt weitergeben, Sie müssen also mehr oder weniger nur den Auftrag erteilen.
Bei diesen Verwaltungsgenies gibt es außerdem auch noch ein paar sportliche Exemplare, die Sie einfach überall hin mitnehmen können und deren Kompetenz Ihnen somit auch jederzeit und ortsunabhängig zur Verfügung steht. Ein toller Nebeneffekt dabei: Ihr Rücken wird geschont, denn da Ihr Helfer alle Daten digital bei sich trägt, ersparen Sie sich das Schleppen des ganzen Papierkrams.
Phase 3: Entscheidung – dieser Helfer passt zu mir
Ein Tipp für Ihre Entscheidung: Holen Sie sich digitale Helfer, die eine Option zur Teamfähigkeit besitzen und auch lernfähig sind. Denn dann können Sie für den Anfang nur dort Unterstützung holen, wo Sie sie wirklich benötigen und bei Bedarf flexibel und kontinuierlich erweitern. Und Sie werden sehen – mit jedem Schritt, mit jedem digitalen Helfer, den Sie einsetzen, werden Sie die Erleichterung spüren, die Ihnen von den Schultern fällt. Also setzen Sie sich mit dem Thema auseinander und starten Sie das Recruiting.
Wir unterstützen Sie gerne mit einer kostenlosen Beratung, welche unserer digitalen Helfer zu Ihren Bedürfnissen passen. Also am besten jetzt gleich einen Termin vereinbaren!
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